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心动吗?用这些方式挑选基金,轻松提升投资回报率

2021-10-14 10:19:47   分类: 房产投资   参与: 73人  来源:网络整理

心动吗?用这些方式挑选基金,轻松提升投资回报率

2021-09-29 11:32 来源:易将学财

原标题:心动吗?用这些方式挑选基金,轻松提升投资回报率

在挑选基金时,可以用下述方式进行辅助,选出来的基金也许会让你拥有一年的好心情。

01货币基金

很多人认为货币基金闭着眼睛买都行,毕竟货基是没有什么风险的。但是实际上如果“睁着眼睛”买,虽然风险还是一样,但是收益上会有很不一样的结果。主要从下面三个维度进行分析:

①基金成立时间。真金不怕火炼,好基金同样禁得起时间的考验。相对来说,成立时间长的货基在收益表现上能够更加的稳定(成立3-5年以上)。

②货基规模。规模太小基金经理没有议价底气,规模太大基金经理能否调控得当值得怀疑,选择规模适当的货基才是最好的(100-500亿).

③持有人结构。炒股都喜欢跟着主力机构走,但是在购买货基时我们要选择散户持有量大的。因为机构持有者一旦进行赎回,体量太大就会导致基金收益不稳定,导致收益风险变大。

通过上面三项筛选之后的货币基金,就可以看看费率,然后选择费率最低的货基进行投资了。

心动吗?用这些方式挑选基金,轻松提升投资回报率

02股票基金

股票市场的“回春”带动股票基金的巨大回报,特别是19年以及20年,这两年投资基金的人大都挣了不少。那么如何选择更加优质的股票基金呢?同样从三个维度进行分析:

①收益风险比。收益风险比指的是基金利用风险博取收益的能力(同样的风险,为什么不选择收益最高的产品呢?),一般用夏普比率来进行衡量(夏普比率=收益率-无风险收益率)/波动率。收益风险比最高10分,分值越高表示用风险博取收益的能力越好。

②历史业绩历史业绩千万不要直接看基金的收益排行,影响直接收益的因素很多,要进行综合的考量。第一:看超额收益率(超额收益率=基金净值增长率-基金业绩比较基准)。计算出来的超额收益率是扣除了市场因素之后得出来的情况,更加能够反映基金管理团队的投资能力;第二:基金评级。很多人在购买基金时会发现有个晨星评级,实际上这个就是晨星机构根据基金的历史情况进行的评级,相对来说同一类型的基金星级越高越好。

③基金管理人基金管理人指的是基金经理或者是基金管理团队,同样有两个方面的评判标准。第一:基金经理的稳定性。基金经理的能力还是有很大差别的,如果一只基金频繁的更换基金经理,很可能导致收益上出现非常大的非市场因素的波动;第二:投资风格稳定性。人的精力是有限的,基金经理也不例外,专一在某一类型的股票上面,肯定要比随意的在不同类型股票中调换要稳定的多。

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在挑选基金时,可以用下述方式进行辅助,选出来的基金也许会让你拥有一年的好心情。

01货币基金

很多人认为货币基金闭着眼睛买都行,毕竟货基是没有什么风险的。但是实际上如果“睁着眼睛”买,虽然风险还是一样,但是收益上会有很不一样的结果。主要从下面三个维度进行分析:

①基金成立时间。真金不怕火炼,好基金同样禁得起时间的考验。相对来说,成立时间长的货基在收益表现上能够更加的稳定(成立3-5年以上)。

②货基规模。规模太小基金经理没有议价底气,规模太大基金经理能否调控得当值得怀疑,选择规模适当的货基才是最好的(100-500亿).

③持有人结构。炒股都喜欢跟着主力机构走,但是在购买货基时我们要选择散户持有量大的。因为机构持有者一旦进行赎回,体量太大就会导致基金收益不稳定,导致收益风险变大。

通过上面三项筛选之后的货币基金,就可以看看费率,然后选择费率最低的货基进行投资了。

心动吗?用这些方式挑选基金,轻松提升投资回报率

02股票基金

股票市场的“回春”带动股票基金的巨大回报,特别是19年以及20年,这两年投资基金的人大都挣了不少。那么如何选择更加优质的股票基金呢?同样从三个维度进行分析:

①收益风险比。收益风险比指的是基金利用风险博取收益的能力(同样的风险,为什么不选择收益最高的产品呢?),一般用夏普比率来进行衡量(夏普比率=收益率-无风险收益率)/波动率。收益风险比最高10分,分值越高表示用风险博取收益的能力越好。

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