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保险公司大举入股房地产企业 项目投资还是捕获客户?

2019-12-03 14:18:57   分类: 房产投资   参与: 200人  来源:网络整理

  今年以来,保险资金流入房地产企业态势越来越明显。除了中国平安(行情601318,咨询)入主碧桂园成为大股东,前海人寿成为万科大股东等较引人关注的大举动外,据wind数据统计,截至7月3日,133家A股房企中,被险资进入前十大股东的房企为25家,占比达到18%。其中,中国人保入股5家房企,安邦保险入股4家,中国人寿(行情601628,咨询)入股3家,生命人寿入股2家,前海人寿入股2家。

  万科:前海与华润打响股权争夺战

  8月26日,宝能系旗下的前海人寿和钜盛华,第三次出手增持万科A(行情000002,咨询)股份至15.04%,一举超越了万科原第一大股东华润集团。万科董事会主席王石在第二天(8月27日)发布微博:“滨海爆炸,万科三个小区首当其冲,一万多居民撤离家园;股市过山车,野蛮人强行入室……”。

  然而,就在前海人寿成为万科第一大股东仅不到一周时间,8月31日和9月1日华润两次增持万科,分别以均价13.37元增持了7521477股和均价13.34元增持了29743050股,共耗资4.97亿元。增持完成后,华润共持1,689,599,817股,占万科a+h总股本15.23%,加上旗下全资子公司持有得股份,总比例为15.29%,重新夺回万科第一大股东位置。目前在万科董事会11人中,华润万科系共有6人,并处于主导地位。

  碧桂园:平安成第二大股东 玩跨界创新

  据了解,碧桂园的股权一直高度集中,不过在今年4月份发生了大变化。截至去年末,公司董事会副主席杨慧妍为实际控制人,持股59.48%,集团执行董事杨贰珠则持股约5%。今年4月1日,碧桂园集团官网发布碧桂园将获得中国平安股权投资,碧桂园将以每股港币2.816元的价格向中国平安人寿发售22.362亿新股,约占发行后公司股份总数的9.9%,禁售期为1年,募得资金约港币62.95亿元,将用于公司发展及公司一般用途。在此次入股后,杨惠妍与杨贰珠的持股比例分别下降至53.6%与4.51%,中国平安则跻身碧桂园第二大股东。

  随着中国平安入股,碧桂园发展战略也发生了明显变化,比如碧桂园联手中国平安首推房产众筹、掘金社区业务;联手中国平安、华谊兄弟(行情300027,咨询)等启动跨界资源整合平台,重构商业模式;碧桂园成立一线城市事业部,开始积极发展一线城市项目等等。

  佳兆业:陷入债务危机 生命人寿“救场”

  据公开资料显示,生命人寿是佳兆业的第二大股东,目前持有佳兆业29.96%的股份。在郭氏家族的大撤退之中,生命人寿接盘了郭家多项重大资产。随后,佳兆业陷入债务危机,今年4月份生命人寿出手“相救”,向其“输血”13.8亿元。

  4月9日下午,佳兆业发布公告称,深圳富德资源投资(下称“深圳富德”)已于4月8日同意向佳兆业深圳公司提供13.77亿元的贷款,年利率为12%,期限2年。公开资料显示,深圳富德是生命人寿的全资附属公司,而生命人寿又是佳兆业的第二大股东。佳兆业表示,这笔钱将用于支付其去年4月所买土地的部分土地款,以避免因延迟支付而遭有关政府部门的任何处罚。不过相关资料显示,佳兆业是与生命人寿联合拿下这块“巨无霸”地块的,二者还成立了合营公司,分别占股51%、49%。

  分析

  险资“在下一盘很大的棋”

  根据安居客的监测显示,目前中国人寿、中国平安、安邦保险、太平洋人寿、泰康人寿、生命人寿、前海人寿、珠江人寿等大小保险公司均与房地产公司开展不同形式的合作。业内人士表示,险资进入房企“在下一盘很大的棋”。

  易居研究院智库中心研究总监严跃进认为,险资入股房企,是出于三个原因的考虑。首先,从险资资产负债匹配的原则看,必须寻找投资期限匹配,且投资收益较高的项目。今年楼市政策环境比较宽松,带来房企未来业务扩张节奏的加快。险资看到这样一个趋势,认为对房企股权投资的价值比较大。其次,很多险资投资房企,也是希望实现捕获房企内部的一些客户。比如说房企目前纷纷涉足养老地产开发,险资入股后,可以把此类置业者的潜在养老需求挖掘,进而营销相应的保险产品。这样的客户搜寻成本会比较低。

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